Który ETF jest najlepszy do inwestycji długoterminowych?
Fundusze ETF mogą być świetną inwestycją dla inwestorów długoterminowych i tych o krótszych horyzontach czasowych. Mogą być szczególnie cenne dla początkujących inwestorów. Dzieje się tak dlatego, że nie będą wymagały czasu, wysiłku i doświadczenia potrzebnego do badania poszczególnych akcji.
ETF | Aktywa pod zarządzaniem | Współczynnik kosztów |
---|---|---|
Invesco QQQ Trust (QQQ) | 259 miliardów dolarów | 0,20% |
Fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) | 55 miliardów dolarów | 0,06% |
Międzynarodowy fundusz akcyjny Vanguard Total (VXUS) | 69 miliardów dolarów | 0,08% |
Fundusz ETF Vanguard Total World Stock (VT) | 35 miliardów dolarów | 0,07% |
Fundusze ETF mogą być świetną inwestycją dla inwestorów długoterminowych i tych o krótszych horyzontach czasowych. Mogą być szczególnie cenne dla początkujących inwestorów. Dzieje się tak dlatego, że nie będą wymagały czasu, wysiłku i doświadczenia potrzebnego do badania poszczególnych akcji.
Serce | Fundusz | 10-letni zwrot |
---|---|---|
VGT | ETF Vanguard ds. technologii informatycznych | 19,60% |
TAK | iShares amerykański fundusz technologiczny ETF | 19,58% |
IXN | iShares Global Tech ETF | 18,20% |
IGM | iShares Rozszerzony sektor technologiczny ETF | 17,95% |
Inwestorzy długoterminowi zazwyczaj szukają funduszy ETF, które mogą utrzymywać przez kilka lat lub przez cały horyzont czasowy inwestycji, który może wynosić dziesięciolecia. Dlatego najlepszymi funduszami ETF na dłuższą metę mogą być m.inzróżnicowany zestaw funduszy ETF o niskich kosztach, dużej liczbie zarządzanych aktywów i długoterminowej historii wyników.
Trzymanie ETF-u dłużej niżrokmoże zapewnić Ci korzystniejszą stawkę podatku od zysków kapitałowych w przypadku sprzedaży inwestycji.
Symbol | Nazwa | 5-letni zwrot |
---|---|---|
SOXX | iShares Semiconductor ETF | 25,18% |
FBGX | UBS AG FI Zwiększony wzrost dużych spółek ETN | 23,78% |
ITB | iShares Fundusz ETF dotyczący budowy domów w USA | 23,56% |
SOXL | Direxion Daily Semiconductor Bull 3x akcji | 22,55% |
W dowolnym czasie,spread na ETF może być wysoki, a cena rynkowa akcji może nie odpowiadać wartości dziennej bazowych papierów wartościowych. To nie są dobre czasy na zawieranie transakcji biznesowych. Przed zakupem upewnij się, że wiesz, jaka jest bieżąca wartość śróddzienna funduszu ETF, a także cena rynkowa akcji.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistychportfel składający się z 5 do 10 ETF-ów jest doskonały pod względem dywersyfikacji.
Co więcej, indeks Nasdaq 100 wygenerował szybszy 10-letni wzrost niż główne wskaźniki branżowe, w tym S&P 500. Dla konserwatywnie nastawionych inwestorów niższy wskaźnik kosztów VOO i wyższa stopa dywidendy są bardziej atrakcyjne, aleinwestorzy poszukujący ryzyka mogą preferować QQQ pomimo jego większej zmienności.
Ile ETF-ów powinienem mieć w swoim portfelu?
Ogólnie rzecz biorąc, mniej niż 10 funduszy ETF prawdopodobnie wystarczy do dywersyfikacji Twojego portfela, ale będzie się to różnić w zależności od Twoich celów finansowych, od oszczędzania na emeryturę po generowanie dochodu. Budując portfel funduszy ETF, należy wziąć pod uwagę strategię inwestycyjną, cele i tolerancję ryzyka.
Serce | Nazwa funduszu | 5-letni zwrot |
---|---|---|
SOXX | iShares Semiconductor ETF | 30,70% |
XLK | Technologia Wybierz sektor Fundusz SPDR | 24,57% |
TAK | iShares amerykański fundusz technologiczny ETF | 24,09% |
FTEC | Fidelity MSCI Information Technology Index ETF | 22,79% |
- Eksperci z High-End Art (na Masterworks) uwielbiają tę nieoczekiwaną inwestycję na rok 2024. ...
- Inwestuj na prywatnym rynku kredytowym. ...
- Złote konta IRA. ...
- Spłata wysokooprocentowanych pożyczek. ...
- Inwestowanie na giełdzie za pośrednictwem funduszy indeksowych. ...
- Zbiórka zapasów. ...
- Obligacji śmieciowych. ...
- Kup istniejącą firmę.
P: Jak działa zasada sprzedaży prania? Jeżeli sprzedasz papier wartościowy ze stratą i kupisz taki sam lub zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni kalendarzowych przed lub po sprzedaży, nie będziesz mógł uwzględnić straty z tytułu tego papieru wartościowego w zeznaniu podatkowym za bieżący rok.
Dwa fundusze, które w ciągu ostatnich pięciu lat osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500 i ponad dwukrotnie zwiększyły swoją wartość, to:Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) i fundusz ETF Vanguard Growth (NYSEMKT: VUG). Oto, dlaczego te fundusze radzą sobie tak dobrze i czy warto rozważyć dodanie ich do swojego portfela.
Konkluzja.Zarówno indeksowe fundusze inwestycyjne, jak i fundusze ETF mogą zapewnić inwestorom szeroką, zdywersyfikowaną ekspozycję na rynek akcji, co czyni je dobrymi długoterminowymi inwestycjami odpowiednimi dla większości inwestorów. Fundusze ETF mogą być bardziej dostępne i łatwiejsze w handlu dla inwestorów detalicznych, ponieważ handlują nimi jak akcjami na giełdach.
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, dlatego powinieneś korzystać z nich oszczędnie, ale inwestować5% do 10% wszystkich aktywów portfelamoże być odpowiednie. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
W przypadku funduszy ETF utrzymywanych dłużej niż rok będziesz zobowiązany do zapłaty długoterminowego podatku od zysków kapitałowych według stawki do 23,8%, po uwzględnieniu podatku dochodowego od inwestycji netto (NIIT) w wysokości 3,8% od osób o wysokich dochodach. Jeśli posiadasz ETF krócej niż rok, będziesz opodatkowany według zwykłej stawki dochodowej.
Vanguard jest opłacany ze środków w celu świadczenia usług administracyjnych i innych. Jeśli Vanguard kiedykolwiek zbankrutował,nie miałoby to wpływu na fundusze i po prostu zatrudniłoby inną firmę do świadczenia tych usług.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
TUGN | STF Taktyczny wzrost i dochód ETF | 12,10% |
PEX | Notowany na całym świecie fundusz ETF typu private equity ProShares | 12,09% |
QYLD | Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF | 12,03% |
SDIV | Globalny fundusz ETF X SuperDividend | 11,95% |
Który ETF wypłaca najwyższą dywidendę?
- Międzynarodowy fundusz ETF Vanguard o wysokiej stopie dywidendy (VYMI) ...
- Invesco S&P 500 Fundusz ETF o wysokiej dywidendzie i niskiej zmienności (SPHD) ...
- WisdomTree Amerykański fundusz dywidendowy SmallCap (DES) ...
- Międzynarodowy fundusz jakości FCF (TTAI) ...
- Invesco High Yield Equity ETF (PEY) osiągające dywidendę
Fundusz giełdowy (ticker) | Aktywa pod zarządzaniem | Wydatki |
---|---|---|
Fundusz Aprecjacji Dywidendy Vanguard (VIG) | 78,2 miliarda dolarów | 0,06% |
Amerykański współczynnik jakości Vanguard ETF (VFQY) | 324,3 miliona dolarów | 0,13% |
Złote miniakcje SPDR (GLDM) | 6,8 miliarda dolarów | 0,10% |
iShares 1-3-letnie obligacje skarbowe ETF (SHY) | 24,8 miliarda dolarów | 0,15% |
Fundusze ETF są najczęściej powiązane z indeksem porównawczym, co oznacza, że często nie są zaprojektowane tak, aby osiągały lepsze wyniki niż ten indeks. Inwestorzy oczekujący tego typu lepszych wyników (co oczywiście niesie ze sobą dodatkowe ryzyko) powinni być może poszukać innych możliwości.
Ryzyko rynkowe
Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
W przypadku większości standardowych, nielewarowanych funduszy ETF, które śledzą indeks, teoretycznie możesz stracić maksymalnie kwotę, którą zainwestowałeś, co doprowadzi do zera. Jednakże,rzadko zdarza się, aby szerokorynkowe fundusze ETF spadły do zera, chyba że cały śledzony przez nie rynek lub sektor całkowicie się załamie.
References
- https://www.lazyportfolioetf.com/etf/vanguard-high-div-yield-vym/
- https://tools.carboncollective.co/future-value/40000-in-20-years/
- https://www.fool.com/investing/2024/04/20/vanguard-etf-can-turn-400-to-18900-annual-dividend/
- https://www.fool.com/investing/2024/04/25/vanguard-500-index-fund-another-etf/
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://1nvest.co.za/products/index-tracking-unit-trusts/1nvest-top-40-etf/
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/vanguard-cash-plus-account-review-online-cash-management-account
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://advisors.vanguard.com/investments/products/vym/vanguard-high-dividend-yield-etf
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.quora.com/What-is-the-difference-between-the-Vanguard-S-P-500-Index-Fund-and-the-SPDR-S-P500-exchange-traded-fund-ETF
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-etfs-to-buy-now
- https://money.usnews.com/investing/slideshows/risky-leveraged-etfs-to-watch
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy-for-long-term-investors
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.schwab.com/learn/story/primer-on-wash-sales
- https://stockanalysis.com/etf/provider/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-funds-to-buy-and-hold
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://seekingalpha.com/article/4669862-voo-at-all-time-highs-is-still-a-buy
- https://www.forbes.com/advisor/investing/vanguard-brokerage-review/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-vanguard-etfs-to-buy
- https://www.investopedia.com/vanguard-vs-fidelity-4587961
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/etfindexfund.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-vanguard-mutual-funds/
- https://www.kiplinger.com/investing/etfs/best-etfs-to-buy
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/can-you-buy-vanguard-funds-through-another-brokerage.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-index-funds
- https://www.schwab.com/etfs/types/dividend-etfs
- https://blogs.law.ox.ac.uk/oblb/blog-post/2023/04/giant-asset-managers-big-three-and-index-investing
- https://ycharts.com/indicators/us_number_of_etfs
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-etfs
- https://finance.yahoo.com/news/buffett-favors-vanguard-p-500-155700933.html
- https://www.moneycontrol.com/mf/etf/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://etfdb.com/themes/vanguard-dividend-etfs/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.fool.com/investing/2024/01/17/is-the-vanguard-500-index-fund-a-stong-buy-in-2024/
- https://finance.yahoo.com/quote/VYM/holdings/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://curvo.eu/article/etf-risk
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-index-funds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/do-vanguard-etfs-pay-dividends.asp
- https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/922908710
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://financhill.com/blog/investing/qqq-vs-voo
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/safest-index-funds/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend-etf.asp
- https://finance.yahoo.com/quote/VFINX/holdings/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-sp-500/
- https://www.bankrate.com/investing/best-high-yield-bond-funds/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-buy-sp-500-index-fund/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/better-buy:-vanguard-total-stock-market-etf-or-vanguard-sp-500-etf
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.morningstar.ca/ca/news/185437/sp-500-or-total-stock-market-index-for-us-exposure.aspx
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/vanguard-vs-fidelity
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vym
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/
- https://money.usnews.com/investing/articles/biggest-etf-brands-and-their-issuers
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/retirement/income-make-the-most-of-retirement
- https://www.tipranks.com/etf/voo/dividends
- https://advisors.vanguard.com/investments/products/voo/vanguard-sp-500-etf
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/10-best-performing-etfs-last-10-years
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vtsax
- https://www.nasdaq.com/articles/should-vanguard-sp-500-etf-voo-be-on-your-investing-radar-12
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-sp500
- https://stockanalysis.com/etf/compare/qqq-vs-voo/
- https://www.bankrate.com/investing/best-etfs/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/can-you-retire-with-just-index-funds/
- https://www.investopedia.com/investing/highest-yield-etfs/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-index-funds
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/online-trading/buying-selling-mutual-funds
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033015/whats-difference-between-index-fund-and-etf.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/040516/10-cheapest-vanguard-etfs-voo-vti.asp
- https://www.investopedia.com/who-are-the-etf-giants-4691723
- https://www.tipranks.com/mutual-funds/vfiax/dividends
- https://www.fool.com/investing/2024/03/21/3-reasons-to-buy-vanguard-growth-etf-like-theres/
- https://smartasset.com/financial-advisor/vanguard-vs-fidelity
- https://www.fool.com/investing/2024/04/22/forget-the-sp-500-buy-this-incredible-growth-etf/
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/dividend-etfs-vs-stocks-comparison-guide
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-dividend-etf/
- https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vfiax
- https://finance.yahoo.com/news/2-etfs-more-doubled-value-110000032.html
- https://www.morningstar.com/etfs/spy-vs-voo-which-warren-buffetts-etfs-is-better
- https://www.bankrate.com/investing/best-s-p-500-index-funds/
- https://stockanalysis.com/etf/vym/dividend/
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/forget-the-sp-500%3A-buy-this-incredible-growth-etf-instead
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110314/key-differences-between-etfs-and-mutual-funds.asp
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.wallstreetzen.com/blog/how-to-get-a-10-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/investing-in-index-funds-4771002
- https://moneywise.com/investing/voo-vs-vti
- https://time.com/personal-finance/article/best-index-funds/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-etfs/
- https://www.fool.com/investing/2022/02/12/should-index-funds-be-your-only-investment/
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/how-choose-best-etfs-long-term-investing
- https://www.dividendmax.com/ireland/irish-stock-exchange/investment-trusts/vanguard-sandp-500-ucits-etf/dividends
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/best-sp-500-index-funds/
- https://stockanalysis.com/article/voo-vs-vti/