Jakie są zalety akcji pożyczkowych?
Główną korzyścią dla pożyczkobiorców jest tonie mają spłacać pożyczkodawcy za sprzedane akcje. Bezpieczne finansowanie dla nowych startupów jest bardzo trudne, ponieważ nie mają one żadnej historii kredytowej.
Główną zaletą pożyczania akcji jest potencjał dochodowy. Jeśli Twoje akcje zostaną pożyczone – co może, ale nie musi się wydarzyć, w zależności od popytu rynkowego – będziesz zarabiać odsetki codziennie, łącznie z weekendami i świętami, które zazwyczaj będziesz dzielić ze swoim brokerem.
- Pożyczkodawca ponosi stratę w wyniku ponownej inwestycji zabezpieczenia gotówkowego.
- Pożyczane papiery wartościowe są wydawane pożyczkobiorcy przed otrzymaniem zabezpieczenia.
- Umowa prawna pożyczkodawcy nie zapewnia pełnej ochrony na wypadek niewypłacalności pożyczkobiorcy.
Kredytobiorcy korzystająłatwy dostęp do kapitału, niższe oprocentowanie i większa elastyczność spłatya także uniknąć konieczności sprzedaży swoich papierów wartościowych.
- Elastyczne zastosowanie.
- Jedna kwota ryczałtowa.
- Szybkie finansowanie.
- Mogą pomóc w budowaniu Twojej zdolności kredytowej.
- Wyższy limit kredytu niż karta kredytowa.
- Niższe stopy procentowe niż karta kredytowa.
- Przewidywalny harmonogram spłat.
- Elastyczne warunki spłaty.
Ponieważ cena akcji może zmieniać się w zależności od popytu rynkowego, wartość akcji wykorzystywanych do zabezpieczenia pożyczki nie jest gwarantowana w dłuższej perspektywie.W sytuacjach, gdy akcje tracą na wartości, zabezpieczenie związane z pożyczką może okazać się niewystarczające do pokrycia pozostałej kwoty.
Plusy i minusy pożyczania akcji | |
---|---|
Plusy | Cons |
Umożliwia inwestorom zwiększenie zysków z uśpionych inwestycji | Zwiększone ryzyko kontrahenta (kredytobiorca może nie wywiązać się z umowy) |
Zwiększa płynność rynku krótkiej sprzedaży | Płatności zastępujące dywidendy podlegają opodatkowaniu według stawki krańcowej |
Inwestorzy mogą potrzebować się zakwalifikować |
Dla akcjonariuszy pożyczanie akcji oferuje stosunkowo niski ryzyko sposób na uzyskanie dodatkowego zwrotu z akcji, które już posiadasz. Przez cały czas zachowujesz własność swoich akcji. Jeśli wartość pożyczonych akcji wzrośnie, zwroty nadal będą Twoje. Jeśli zdecydujesz się sprzedać swoje akcje w trakcie wypożyczenia, możesz to zrobić.
Zazwyczaj akcje spółek wzrostowych przyciągają więcej spekulantów, co skutkuje wyższymi opłatami. Na przykład w 2022 r. LCID wygenerował najwyższe przychody, stale notując premię na poziomie 5% lub więcej przez cały rok.VISA, TSLA, UBER, LYFT i UPSTw ostatnich latach należały do spółek oferujących najlepsze akcje kredytowe.
To bardzo mała kwota, którą Robinhood płaci ci z tego, co może obciążać swojego klienta. Na poniższym obrazku łączna wartość pożyczonych akcji wynosi obecnie 1 14 000 USD. Kwota zapłaconych odsetek wynosi 17,50 USD. To około 0,00015%, co jest naprawdę niską wartością.
Jak działa pożyczka na akcje?
Pożyczanie akcji daje Ci możliwość zarobienia dodatkowego dochodu na akcjach, które już posiadasz.Jeśli po włączeniu pożyczania akcji pożyczymy Twoje akcje, będziesz otrzymywać comiesięczną zapłatę za pożyczkę. Jeśli Twoje akcje są pożyczone, nadal możesz je sprzedać w dowolnym momencie i zrealizować zyski lub straty w taki sam sposób, jak w innym przypadku.
Krótka sprzedaż jest ryzykowną transakcją, ale może być zyskowna, jeśli zostanie przeprowadzona prawidłowo, z właściwymi informacjami potwierdzającymi transakcję. W przypadku transakcji krótkiej sprzedaży broker posiadający akcje zazwyczaj odnosi największe korzyści, ponieważ może naliczyć odsetki i prowizję od pożyczenia akcji znajdujących się w jego magazynie.
Twój dochód z pożyczania akcji jest obliczany przy użyciu następującego równania: Dzienne uzyskane odsetki = liczba akcji objętych pożyczką *Cena akcji* Roczna stopa procentowa/360*15%.
Jakie są zalety pożyczania pieniędzy? Pożyczanie pieniędzyumożliwia konsumentom zakup dużych biletów, takich jak dom lub samochód. Pożyczka może być również sposobem na ustalenie historii kredytowej lub poprawę zdolności kredytowej. Odpowiedzialne obchodzenie się z zadłużeniem może ułatwić pożyczanie pieniędzy w przyszłości.
Niekorzyść:Wysokie stopy procentowe
Kiedy zaciągasz pożyczkę w banku, zawsze istnieje ryzyko, że stopy procentowe mogą z czasem wzrosnąć, zwłaszcza jeśli zaciągnąłeś pożyczkę ze zmiennymi warunkami oprocentowania. Może to potencjalnie sprawić, że spłata pożyczki będzie bardzo trudna.
Możesz uzyskać pożyczkę osobistą na prawie wszystko, na przykład na konsolidację zadłużenia, poprawę domu lub dokonanie dużego zakupu. Krótka lista rzeczy, na które nie można przeznaczyć pożyczki osobistej, obejmujenielegalną działalność, hazard, inwestycje i czasami wydatki na edukację pomaturalną.
Pożyczanie akcji jest ryzykowne dla osób zajmujących się krótką sprzedażą, ale jest również ryzykowne dla pożyczkodawców. Nie ma gwarancji, że klienci Robinhood pożyczający akcje otrzymają spłatę, jeśli masowa krótka transakcja okaże się zbyt duża, aby firma mogła sobie z nią poradzić.
Pożyczki papierów wartościowych opierają się na papierach wartościowych, natomiast repo na środkach pieniężnych. W przypadku pożyczek papierów wartościowych pożyczkodawca jest zazwyczaj faworyzowany na podstawie początkowej marży lub redukcji wartości, natomiast w przypadku repo faworyzowana jest strona dostarczająca gotówkę. Pożyczki papierów wartościowych są zwykle niewielkie, natomiast transakcje repo są zwykle duże, terminowe i zwykłe.
Krótka sprzedaż akcji ma miejsce wtedy, gdy inwestor pożycza akcje odbrokeri natychmiast je sprzedaje, oczekując, że cena akcji wkrótce potem spadnie. Jeśli tak się stanie, inwestor może odkupić akcje po niższej cenie, zwrócić je brokerowi i zachować różnicę pomniejszoną o odsetki od pożyczki jako zysk.
Wykorzystanie kredytu na inwestycjęzwiększa ogólne ryzyko w portfelu inwestycyjnym. Jeśli Twoje inwestycje nie przyniosą oczekiwanych rezultatów, możesz nie tylko stracić zainwestowaną kwotę, ale także być zobowiązany do spłaty pożyczki wraz z odsetkami, co może prowadzić do znacznych strat finansowych.
Czy warto kupić Robinhood Gold?
Jeśli masz już konto, Robinhood Gold to subskrypcja premium, która kosztuje zaledwie 5 USD miesięcznie, ale tak jestcałkowicie tego warte, jeśli masz na koncie więcej niż 1500 dolarów. Jeśli masz już konto Robinhood, kliknij tutaj, aby dokonać aktualizacji i wypróbować je za darmo przez 30 dni.
Możesz pożyczyć całość lub część papierów wartościowych znajdujących się w Twoim portfelu. Czy moja rejestracja w programie w pełni opłaconych pożyczek gwarantuje, że moje kwalifikujące się papiery wartościowe zostaną pożyczone?Nie, Fidelity nie ma obowiązku pożyczania papierów wartościowych.
Możesz także pożyczać akcje od innych inwestorówaby wygenerować dodatkowy dochód. Udzielanie i zaciąganie pożyczek na akcjach (SLB) to kluczowy, a jednocześnie jeden z najbardziej ignorowanych aspektów rynków akcji. Pomaga utrzymać płynność na rynku i ułatwia inwestorom różne strategie handlowe.
Prosta odpowiedź jest taka, że każdy, kto zajmuje pozycję długą w czasie spadku ceny akcji, traci pieniądze.Każdy, kto ma krótkie akcje podczas spadku cen akcji, zarabia pieniądze. Zyski i straty nie są realizowane do momentu zajęcia pozycji zamykających, kiedy to zyski lub straty zostają zrealizowane.
Jedynym przypadkiem, w którym Twój broker może pożyczyć Twoje papiery wartościowe bez Twojej wiedzy, jest sytuacja, gdy posiadasz rachunek zabezpieczający i faktycznie pożyczasz pieniądze. >brokerzy nie mogą pożyczać Twoich akcji bez pisemnej zgody, która na to pozwala.
References
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/understanding-stock-lending-and-borrowing-mechanism/22129
- https://www.cnbank.com/Your_Bank/Education_and_Advice/CNBU_Articles/Measuring_Investment_Risk/
- https://www.investopedia.com/terms/l/loan_stock.asp
- https://www.stash.com/learn/preferred-vs-common-stock/
- https://robinhood.com/support/articles/margin-overview/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/07/financing-options.asp
- https://www.investopedia.com/terms/r/riskaverse.asp
- https://money.stackexchange.com/questions/46162/when-an-investor-makes-money-on-a-short-who-loses-the-money
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/common-stocks.html
- https://www.globaldata.com/data-insights/automotive/tesla-inc-risk-profile/
- https://www.investopedia.com/terms/s/securitieslending.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/common-stock-vs-preferred-stock/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/
- https://www.cnbc.com/select/what-is-stock-lending/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-long-term-stocks-to-buy
- https://americanfundsretirement.retire.americanfunds.com/planning/what-is-asset-allocation/stocks-and-bonds.html
- https://www.icicibank.com/personal-banking/loans/loan-against-securities/loans-against-securities-faqs
- https://www.nasdaq.com/articles/if-you-invested-%241000-in-netflixs-ipo-this-is-how-much-money-youd-have-now-2020-12-18
- https://www.merrilledge.com/investor-education/understanding-margin-trading
- https://www.investopedia.com/articles/basics/10/investing-or-gambling.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/earning-extra-income-with-securities-lending
- https://www.investopedia.com/articles/forex/033015/10-riskiest-investments.asp
- https://robinhood.com/support/articles/retirement-investing/
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-netflix-decade-ago-133004497.html
- https://homework.study.com/explanation/what-are-the-advantages-and-disadvantages-of-common-stock-financing.html
- https://brainly.com/question/41170476
- https://www.finra.org/investors/investing/investing-basics/risk
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/invest-or-not-invest-are-these-six-excuses-stopping-you-from-investing-right-11695370162078.html
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.investopedia.com/terms/s/security.asp
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/lose-money-bonds-losses.asp
- https://smallbusiness.chron.com/advantages-disadvantages-issuing-stock-longterm-debt-60519.html
- https://www.thestreet.com/dictionary/preferred-stock-preferreds
- https://www.investopedia.com/terms/l/liquidasset.asp
- https://www.sofi.com/learn/content/what-is-a-sweep-account/
- https://www.investopedia.com/terms/r/risk-on-risk-off.asp
- https://financeunlocked.com/videos/comparing-securities-lending-and-repo
- https://www.investopedia.com/investing/beta-know-risk/
- https://www.edwardjones.com/us-en/market-news-insights/guidance-perspective/benefits-investing-stock
- https://finance.yahoo.com/news/super-rich-americans-giving-stock-130000070.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052814/these-sectors-benefit-rising-interest-rates.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/rich-avoid-taxes-strategy-buy-borrow-die-rogers-yakubu
- https://news.ycombinator.com/item?id=13670645
- https://quizlet.com/98831756/chapter-19-using-securities-markets-for-financing-and-investing-opportunities-flash-cards/
- https://robinhood.com/support/articles/stock-lending/
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/bond-market-outlook
- https://www.investopedia.com/ask/answers/advantages-and-disadvantages-buying-stocks-instead-of-bonds/
- https://usecache.com/companion/stock-lending-explained
- https://www.wintwealth.com/blog/what-are-the-risks-of-bonds/
- https://www.tdameritrade.com/investment-products/fully-paid-securities-lending-program.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/09/take-out-loan-to-invest.asp
- https://rurashfin.com/loan-against-shares-vs-selling-shares/
- https://www.investopedia.com/articles/fundamental-analysis/09/intermarket-relations.asp
- https://www.bankrate.com/investing/common-vs-preferred-stocks/
- http://www.projectinvested.com/markets-explained/what-you-should-know/
- https://www.investopedia.com/terms/m/marketrisk.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/common-stock/
- https://smartasset.com/investing/what-is-a-good-pe-ratio
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/bonds-vs-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.bajajfinserv.in/what-is-loan-against-securities
- https://www.nasdaq.com/articles/are-treasury-bonds-a-safe-alternative-to-bank-savings-accounts
- https://abcfinance.co.uk/loan/against-mutual-funds-and-shares/
- https://www.ally.com/stories/invest/what-is-fully-paid-securities-lending/
- https://sbi.co.in/web/interest-rates/interest-rates/loan-schemes-interest-rates/loan-against-securities-and-consumer-durable-loans
- https://www.coursesidekick.com/business/5159057
- https://smallbusiness.chron.com/advantages-common-stock-financing-59634.html
- https://www.smallcase.com/learn/what-is-loan-against-securities/
- https://www.investopedia.com/terms/s/securitiesbased-lending.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/preferred-stock-vs-common-stock/
- https://www.investopedia.com/terms/s/specificrisk.asp
- https://time.com/personal-finance/article/common-stock-vs-preferred-stock/
- https://www.wealthsimple.com/en-ca/learn/what-is-securities-lending
- https://www.tatacapital.com/blog/loan-on-securities/how-loan-against-shares-work/
- https://www.investopedia.com/investing/is-robinhood-safe/
- https://breakingintowallstreet.com/kb/debt-equity/debt-vs-equity-analysis/
- https://physiciansthrive.com/financial-planning/buy-borrow-die-tax-planning-strategy/
- https://www.synovus.com/personal/resource-center/financial-newsletters/2022/april/pros-and-cons-of-borrowing-against-securities/
- https://www.schwab.com/securities-lending
- https://finance.yahoo.com/news/11-best-fast-money-stocks-170756914.html
- https://www.thinkadvisor.com/2023/01/20/does-a-100-stock-portfolio-make-sense/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/difference-between-preferred-stock-and-common-stock/
- https://www.sofi.com/learn/content/what-is-share-lending/
- https://www.tatacapital.com/blog/loan-on-securities/pros-and-cons-of-taking-loan-against-shares/
- https://viewpoint.pwc.com/dt/us/en/pwc/accounting_guides/financing_transactio/financing_transactio_US/chapter_4_common_sto_US/43_accounting_for_th_US.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-stocks-to-buy-now/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-of-buying-bonds/
- https://robinhood.com/support/articles/margin-withdrawal/
- https://www.bajajfinserv.in/service-guides/repay-your-loan-against-securities-in-my-account
- https://www.digitaltrends.com/mobile/what-is-robinhood/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/shortsalebenefit.asp
- https://www.am22tech.com/usa/money/robinhood-stock-lending-payment/
- https://money.usnews.com/investing/investing-101/articles/things-to-know-about-lending-shares
- https://sbi.co.in/web/personal-banking/loans/loans-against-securities/loan-against-shares
- https://www.fidelity.com/trading/fully-paid-lending
- https://www.wallstreetsurvivor.com/is-robinhood-gold-worth-it/
- https://wallethub.com/answers/pl/what-should-you-not-use-a-loan-to-purchase-2140858185/
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/bond-market-basics.asp
- https://smallbusiness.chron.com/pros-cons-issuing-common-stock-55949.html
- https://www.investor.gov/additional-resources/information/youth/teachers-classroom-resources/risk-and-return
- https://www.techtarget.com/searchsecurity/definition/pure-risk
- https://www.sec.gov/files/ib_high-yield.pdf
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/shorting-a-stock
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.cnn.com/2022/05/10/investing/robinhood-stock-lending/index.html
- https://www.blackrock.com/lu/individual/education/securities-lending
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-investments/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/risk-management/risk/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/103015/cash-vs-bonds-what-pick-times-uncertainty.asp
- https://smallbusiness.chron.com/advantages-disadvantages-borrowing-money-bank-61049.html
- https://www.fool.com/investing/general/2007/01/05/understanding-a-banks-balance-sheet.aspx
- https://www.creditmantri.com/loan-against-securities/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/buy-netflix-stock
- https://homework.study.com/explanation/which-of-the-following-are-high-risk-stocks-a-common-stocks-b-preferred-stocks-c-both-involve-the-same-amount-of-risk-d-it-depends-upon-the-market-situation.html
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/invest/understand-the-need-of-stock-lending-and-borrowing
- https://www.statista.com/statistics/272561/netflix-net-income/
- https://www.webull.com/help/faq/525-What-is-the-Stock-Lending-Income-Program
- https://www.investopedia.com/benefits-personal-loan-7485277
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042015/why-would-company-issue-preference-shares-instead-common-shares.asp
- https://www.johnhancock.com/ideas-insights/investing-in-stocks-vs-bonds.html
- https://ltse.com/insights/what-is-common-stock
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/common-stocks/
- https://www.hartdavidcarson.com/news/2019/december/issuing-stock-for-your-business-advantages-and-d/
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/bonds-selling-maturity
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stocks-vs-bonds