Jak dobrze będzie sobie radziła giełda w 2023 roku?
Dobra nowina
Akcje często poruszają się w górę i w dół. W okresie od listopada 2023 r. do początków marca 2024 r. notowania na giełdzie notowały wzrosty (po ogólnej tendencji spadkowej w okresie od sierpnia do października 2023 r.). Ostatnia siła rynku wydaje się częściowo odzwierciedlać oczekiwania dotyczące istotnej zmiany polityki pieniężnej Rezerwy Federalnej (Fed).
Przynajmniej na razieanalitycy spodziewają się, że w pierwszej połowie 2024 r. wzrost zysków spółek S&P 500 będzie nadal przyspieszał. Analitycy szacują, że zyski indeksu S&P 500 wzrosną w pierwszym kwartale o 3,9% rok do roku i o kolejne 9% w drugim kwartale.
Oczekiwana stopa zwrotu inwestorów za 10 lat wyniosła w grudniu 2023 r. 7,2%, nieco powyżej odczytu wynoszącego 7,0% w październiku 2023 r. Druga linia przedstawia średnią stopę zwrotu z giełdy, jakiej oczekują inwestorzy w ciągu nadchodzących 12 miesięcy.
Obserwowanie ciągłego spadku portfela w okresach bessy może być stresujące. W końcu nikt nie lubi tracić pieniędzy; jest to sprzeczne z całym celem inwestowania. Jednakże,Wycofywanie pieniędzy z giełdy w okresach spadków często może w dłuższej perspektywie wyrządzić więcej szkody niż pożytku.
Projekt analitykówWzrost zysków o 11,5% i wzrost przychodów o 5,5%.dla spółek z indeksu S&P 500 w 2024 r. Na szczęście analitycy widzą w tym roku dodatni wzrost zysków i przychodów dla wszystkich jedenastu sektorów rynku.
Eksperci z Motley Fool sugerują przeznaczyć jeszcze większy procent na akcje doco najmniej 50 latponieważ 50-latkowie mają jeszcze ponad dziesięć lat do przejścia na emeryturę, aby przetrwać wszelkie wahania na rynku.
Po trzecie, wielu analityków z Wall Street przewiduje, że indeks S&P 500 wzrośnie w 2024 r., ale z niższą stopą zwrotu niż w roku ubiegłym. Jasne, zgadują, tak jak ja. Uważają jednak, że wyhamowanie inflacji i potencjał do obniżek stóp procentowych powinny wyjść korzystnie na akcje.
Czy teraz jest dobry moment na inwestowanie w akcje? Jeśli chcesz zainwestować w swoją przyszłość – za pięć, 10 lub 40 lat –teraz jest dobry jak nigdy dotąd moment na kupowanie akcji. Pomimo utrzymujących się obaw przed recesją należy pamiętać, że rynek patrzy w przyszłość. Wartości akcji opierają się na przyszłych oczekiwanych zyskach.
Według Capital Economics indeks S&P 500 od chwili obecnej do końca 2025 r. nadal będzie miał 30% wzrost. „Nasza prognoza na koniec 2025 r6500gdyż indeks opiera się na założeniu, że jego wycena osiągnie poziom podobny do wartości szczytowej z okresu kropki cenowej” – stwierdził Capital Economics.
O ile wzrosną akcje spółki za 10 lat?
Okres (od początku roku do końca 2023 r.) | Średni roczny zwrot z S&P 500 |
---|---|
5 lat (2019-2023) | 15,36% |
10 lat (2014-2023) | 11,02% |
15 lat (2009-2023) | 12,63% |
20 lat (2004-2023) | 9,00% |
Indeks pełni rolę punktu odniesienia dla ogólnych wyników amerykańskiej giełdy od lat dwudziestych XX wieku. Indeks przyniósł historyczną średnią roczną stopę zwrotu na poziomie ok10,26%od momentu powstania w 1957 r. do końca 2023 r.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie za ostatnie 5 lat wyniosła 11,33% (7,28% po uwzględnieniu inflacji), za ostatnie 10 lat 12,39% (9,48% po uwzględnieniu inflacji), za ostatnie 20 lat 9,75% ( 7,03% po uwzględnieniu inflacji), a przez ostatnie 30 lat było to 9,90% (7,22% po uwzględnieniu inflacji)…
Twoja inwestycja inwestowana jest w różne opcje aktywów, w tym akcje. Wartość tych akcji jest bezpośrednio powiązana z wynikami giełdy. Oznacza to, że gdy giełda rośnie, rośnie także Twoja inwestycja i odwrotnie.Istnieje ryzyko, że wartość Twoich oszczędności emerytalnych spadnie w przypadku załamania rynku.
Nikt, łącznie ze spółką, która wyemitowała akcje, zainkasujesz pieniądze ze spadającej ceny akcji. Pieniądze odzwierciedlone w zmianach cen akcji nie są liczone i przekazywane jakiemuś inwestorowi. Zmiany cen są po prostu niezależnym produktem ubocznym podaży i popytu oraz odpowiadających im transakcji inwestorskich.
Po spektakularnym roku 2023, w 2024 r. akcje ponownie wyjdą na szczyt. Od początku roku Dow wzrósł o 2,72%, S&P o 7,28%, a Nasdaq o 6,41%. (I to więcej niż w zeszłym roku, odpowiednio 13,7%, 24,2% i 43,4%).
Ale biorąc pod uwagę, że akcje znajdują się obecnie w pobliżu najwyższych poziomów od 52 tygodni, jak akcje będą sobie radzić w 2024 r. w obliczu rosnącej niepewności gospodarczej? Eksperci ankietowani w ankiecie Bankrate Fourth-Quarter Market Mavens zauważyli, że w 2024 r. rynek nieznacznie wzrósł, o około 6 procent, w obliczu niepewności gospodarczej i politycznej.
Long Forecast przewiduje, że Dow Jones będzie notowany na poziomie39071 punktów w pierwszym miesiącu 2024 i awans do 48 000 punktów do końca roku. To najbardziej optymistyczna prognoza Dow Jones na rok 2024.
Jeśli masz 70 lat, powinieneś zachować30%swojego portfela w akcjach. Ponieważ jednak Amerykanie żyją coraz dłużej, wielu doradców finansowych zaleca obecnie, aby regułą było bliższe 110 lub 120 lat minus Twój wiek.
Często zachęca się obecnych i bliskich emerytów do inwestowania swoich pieniędzy, aby mogły się rozwijać. Jeśli masz 65 lat, oznacza to, że możesz chcieć zachować znaczną część swojego portfela w bezpieczniejszych aktywach. Posiadanie akcji w przypadku 65-latka nadal może mieć duży sens.
Ile akcji powinien mieć 75-latek?
Jeśli na przykład masz 75 lat, powinieneś mieć 25% w akcjach. Ale teraz, gdy Amerykanie żyją dłużej, formuła ta uległa zmianie i wynosi 110 lub 120 minus Twój wiek, co oznacza, że jeśli masz 75 lat, powinieneś35% do 45%swojego portfela w akcjach.
"Niektórzy inwestorzy przewidują stabilizację lub spadek rynku w pierwszej połowie 2024 rze względu na wysoką inflację, obawy przed recesją i podwyżki stóp procentowych przez Fed. Jednak inni przewidują kontynuację hossy, powołując się na potencjalne obniżki stóp procentowych Fed, wzrost zysków i trendy historyczne w latach wyborczych.”
Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT), Alphabet Inc. (NASDAQ:GOOGL) i Advanced Micro Devices, Inc. (NASDAQ:AMD)to tylko niektóre z akcji, które uczynią Cię bogatym w 2024 r., oprócz Palantir Technologies Inc. (NYSE:PLTR).
Jeśli poszczególne akcje spółki wydają się osiągać słabe wyniki (konsekwentnie), być może nadszedł czas na ograniczenie strat, zanim straty te narosną jeszcze bardziej. Jednakże,jeśli uważasz, że rynek się ożywi (co zwykle się zdarza), możesz zdecydować się na utrzymanie swoich akcji i pokonanie fal.
Klucz do długoterminowego sukcesu inwestycyjnego
Czas jest najcenniejszym zasobem podczas budowania bogactwa na giełdzie. Zamiast więc czekać na idealny moment na inwestycję,często lepiej jest kupić teraz i zachować inwestycje na dłuższą metę. Nawet jeśli zainwestujesz w „złym” momencie, z czasem może się to opłacić.
References
- https://www.meridiancp.com/wp-content/uploads/Section-16b-Insider-Trading-Rules.pdf
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/pull-money-or-keep-investing/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-sit-tight-in-great-stocks-how-long-should-you-hold-your-winners/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/is-a-market-correction-coming.html
- https://www.linkedin.com/pulse/what-does-recession-mean-housing-market-bestrealestatemarket-jsskc
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://www.schwab.com/learn/story/how-to-recover-from-big-trading-loss
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/how-much-money-will-you-end-up-with-if-you-invest-1-a-day/
- https://www.bankrate.com/investing/stock-market-outlook/
- https://finance.yahoo.com/news/stocks-bubble-keep-inflating-until-233122429.html
- https://capex.com/en/overview/dow-jones-price-prediction
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/how-to-make-money-in-stock-market-without-selling-your-shares
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/where-do-billionaires-keep-their-money/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-time-to-buy-stocks/
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/when-should-you-sell-shares/
- https://www.linkedin.com/pulse/harsh-insider-truth-9-out-10-traders-lose-kaushik-adhikary
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/im-65-years-old-is-it-too-late-to-invest/
- https://www.quora.com/How-long-should-you-hold-on-to-a-stock-that-has-lost-most-of-its-value
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-can-i-earn-100-200-or-500-per-month-in-guaranteed-income-in-retirement
- https://www.marshmma.com/us/insights/details/should-i-reduce-my-401k-contribution-when-the-market-is-down.html
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://money.cnn.com/retirement/guide/investing_basics.moneymag/index7.htm
- https://www.investopedia.com/articles/trading/08/repair-strategy.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://www.nytimes.com/2023/11/24/business/stock-market-hold-sell-timing.html
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/young-investors-prepare-recession
- https://www.babypips.com/learn/forex/study-your-losing-trades
- https://money.usnews.com/investing/articles/will-the-stock-market-crash-risk-factors
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/new-bull-market-2024
- https://www.fisherinvestments.com/en-us/resource-library/market-cycles/bear-markets/four-rules
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/investor-pulse-optimism-for-2024.html
- https://finance.yahoo.com/news/buy-everyone-selling-203708979.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-all-your-money-in-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/what-to-consider-before-going-to-cash/
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-age-150008787.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://www.moneylion.com/learn/can-you-lose-money-in-stocks/
- https://www.benzinga.com/money/what-is-the-3-day-rule-in-stock-trading
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/things-to-do-when-stock-market-crashes.html
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://www.nasdaq.com/articles/4-predictions-for-the-stock-market-in-2024-and-which-stocks-will-soar-the-most-if-theyre
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://finance.yahoo.com/news/why-bull-market-2024-just-180300707.html
- https://www.iwillteachyoutoberich.com/when-do-you-sell-a-stock/
- https://finance.yahoo.com/news/bull-market-invest-now-wait-100000908.html
- https://www.investopedia.com/terms/w/washsale.asp
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/sell-a-stock-cutting-losses-short-is-first-rule/
- https://www.investopedia.com/articles/trading/09/risk-management.asp
- https://www.fool.com/investing/2023/04/20/when-will-the-stock-market-recover-heres-a-better/
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-is-the-rule-72/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-to-do-when-stock-market-is-crashing
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/investors-corner-use-20-rule-for-big-profits/
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-build-long-term-profits-in-stocks-take-many-gains-at-20-25/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://finance.yahoo.com/news/deduct-stock-losses-taxes-201532440.html
- https://www.investopedia.com/investing/selling-a-losing-stock/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/investduringbearmarket.asp
- https://tradethatswing.com/seasonal-patterns-of-the-stock-market/
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.investors.com/how-to-invest/when-to-sell-stocks/
- https://www.nasdaq.com/articles/how-much-money-should-you-have-in-the-stock-market-if-youre-75
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-average-annual-return-sp-500.asp
- https://www.investopedia.com/terms/f/fiftypercentprinciple.asp
- https://finance.yahoo.com/news/10-stocks-rich-2024-140807355.html
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.investors.com/ibd-university/how-to-sell/taking-profits/
- https://www.snideradvisors.com/blog/should-you-sell-your-company-stock/
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-stock-goes-to-zero/
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.quora.com/When-I-lose-money-in-the-stock-market-where-does-that-money-go-Does-it-just-disappear-into-thin-air-or-does-someone-else-get-it
- https://m.economictimes.com/markets/stocks/news/after-big-crash-in-smallcap-stocks-what-wounded-investors-must-do-now/articleshow/108540694.cms