Czy warto sprawdzić swoje inwestycje?
Ważne jest również, a może nawet ważniejsze, sprawdzenie swojego portfolioco kwartał, bo w ten sposób można uzyskać lepszy obraz trendów i wzorców, a także często w ciągu jednego miesiąca odrobić straty, które powstały w wyniku korekt rynkowych.
Powinieneś zarządzać swoim portfelemraz w miesiącu, trzy/sześć miesięcy lub raz w roku. Unikaj zarządzania portfelem inwestycyjnym poza tym przedziałem.
W rzeczywistości,wielu doradców finansowych twierdzi, że inwestycje należy przeglądać tylko co trzy miesiące. Ma to podłoże psychologiczne: ludzie są podatni na uprzedzenia zwane niechęcią do strat, które są naturalną tendencją do unikania strat zamiast zysków.
Niezależnie od tego, czy współpracujesz z doradcą inwestycyjnym, czy prowadzisz działalność samodzielnie, zawsze powinieneś monitorować swoje inwestycje. Śledzenie ichmoże pomóc zapobiec przekształceniu się drobnych błędów w duże problemy.
Zbyt częste sprawdzanie akcji może prowadzić do emocjonalnego inwestowania i impulsywnych decyzji, takich jak kupno lub sprzedaż w oparciu o krótkoterminowe wahania rynku. Może to prowadzić do słabych wyników i utraty szans na długoterminowy wzrost.
Jednym z ważnych sposobów upewnienia się, że jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów emerytalnych, jest regularne sprawdzanie konta 401(k) (lub innych oszczędności emerytalnych) w celu pomiaru postępów. Dla większości ludzi to oznaczadwa razy w roku– chyba że brakuje Ci kilku lat do emerytury, wtedy warto sprawdzać częściej.
Oszczędzanie 100 dolarów tygodniowo od tego młodego wieku, dzięki mocy sumowania, przyniesie 1,1 miliona dolarów do 65 roku życia(przy założeniu rocznej stopy zwrotu na poziomie 7%).
Niezależnie od tego, czy inwestycja straciła, czy zyskała na wartości,nigdy nie powinieneś go trzymać, jeśli nie pasuje już do Twojej strategii. To powiedziawszy, może być trudno zrezygnować z inwestycji, która utraciła wartość ze względu na błąd progu rentowności lub nasz instynkt czekania ze sprzedażą inwestycji, aż odbije się ona od naszej ceny zakupu.
Gotówka nie rośnie na wartości; w rzeczywistości inflacja z biegiem czasu zmniejsza siłę nabywczą. Wypłacanie pieniędzy po cenach rynkowych oznacza, że kupujesz drogo i sprzedajesz tanio – jest to najgorsza strategia inwestycyjna na świecie. Zamiast wypłacić pieniądze,rozważ przywrócenie równowagi w swoich portfelach w czasie przestojów.
Niestety wielu inwestorów właśnie tak zrobiło, przez co stracili astronomiczne zyski, jakie giełda odnotowała w 2021 r. Jest to jeden z powodów, dla których doradcy finansowi sugerują jedynie sprawdzanie inwestycjiraz na miesiąc, raz na kwartał lub nawet rzadziej.
Skąd mam wiedzieć, czy moje akcje mają się dobrze?
Rosnąca cena akcji w miarę upływu czasu zazwyczaj wskazuje na pozytywne wyniki, natomiast spadająca cena może sygnalizować potencjalne problemy. Równie istotne jest bycie na bieżąco z nowościami i aktualizacjami firmy. Wiadomości dotyczące wprowadzenia na rynek nowych produktów, przejęć lub zmian regulacyjnych mogą znacząco wpłynąć na wyniki akcji.
Powiedziawszy to, oto moja rada w tej sprawie: Zakładając, że inwestujesz długoterminowo,nie ma potrzeby sprawdzania zapasów częściej niż raz w miesiącu, chyba że lubisz to robić. Najważniejszą rzeczą nie jest to, jak często sprawdzasz swoje akcje.
Chociaż nie ma idealnego czasu na trzymanie akcji, powinieneś inwestować przez dłuższy czasco najmniej 1-1,5 roku. Jeśli zauważysz, że cena akcji Twojej firmy rośnie, będziesz miał pytanie, jak długo musisz trzymać akcje?
Dobrą zasadą jest przedkładanie oszczędzania nad inwestowanie, jeśli nie masz funduszu awaryjnego lub jeśli będziesz potrzebować gotówki w ciągu najbliższych kilku lat. Jeśli istnieją fundusze, których nie będziesz potrzebować przez co najmniej pięć lat, pieniądze te mogą być dobrym kandydatem do inwestycji.
Zakładając, że średni roczny zwrot wynosi 7%,zgromadzenie salda 401(k) w wysokości 60 000 USD w taki sposób, aby podwoiło się, zajmie nieco ponad 10 lat. Naucz się podstaw działania odsetek składanych. Zakłada to, że nie dodasz ani centa do salda początkowego.
Jedno z tych narzędzi jest znane jako Zasada 72. Załóżmy na przykład, że zaoszczędziłeś 50 000 dolarów, a Twoje inwestycje w fundusz 401(k) historycznie mają stopę zwrotu wynoszącą 8%.72 podzielone przez 8 równa się 9 lat, aż szacunkowa wartość Twojej inwestycji podwoi się do 100 000 USD.
Wielu planistów emerytalnych sugeruje, że typowy portfel 401(k) generuje średni roczny zwrot w wysokości5% do 8%w oparciu o warunki rynkowe. Jednak Twój zwrot 401(k) zależy od różnych czynników, takich jak Twoje składki, wybór inwestycji i opłaty. Czasami szersze trendy mogą przytłoczyć te czynniki.
Możesz wpłacać pieniądze, aby oszczędzać na cele długoterminowe – zakup domu za 10 lat – lub cele stosunkowo krótkoterminowe, takie jak ślub za dwa lata.1000 dolarów przy 0,01% RRSO będzie wynosić jedynie 1001 dolarów na koniec 10 lat. Ale 1000 dolarów przy 5-procentowej RRSO będzie wynosić 1629 dolarów po 10 latach.
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu. Co więcej, potencjalne zyski kapitałowe mogą zwiększyć całkowity zwrot.
Na przykład, jeśli średnia wydajność wynosi 3%, użyjemy tego do naszych obliczeń. Należy pamiętać, że zyski różnią się w zależności od inwestycji. Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
Czy 90% inwestorów traci pieniądze?
Twierdzenie, że 90% ludzi traci pieniądze na giełdzie, jest statystyką kontrowersyjną i często źle rozumianą. Chociaż dokładny odsetek może się różnić w zależności od badania i definicji „straty pieniędzy”, znaczna część inwestorów indywidualnych z czasem osiąga gorsze wyniki niż rynkowe.
Zasada 50-30-20zaleca przeznaczanie 50% pieniędzy na potrzeby, 30% na potrzeby i 20% na oszczędności. W kategorii oszczędności znajdują się także pieniądze, które będą Ci potrzebne do realizacji swoich przyszłych celów. Przyjrzyjmy się bliżej każdej kategorii.
Nie. Cena akcji nie może być ujemna, czyli spaść poniżej zera. Więcinwestor nie jest nikomu winien pieniędzy. Stracą jednak wszystkie pieniądze, które zainwestowali w akcje, jeśli wartość akcji spadnie do zera.
Pogoń za gotówką potrwa do 2024 rgdy światowe giełdy zaczęły częściowo odwracać wzrost z poprzedniego kwartału. Według Bank of America Corp. w tygodniu kończącym się 3 stycznia inwestorzy przelali 123 miliardy dolarów na fundusze gotówkowe.
Jeśli masz spłacone długi i fundusz awaryjny, powiedział, to rok 2023 będzie rokiem realizacji planu finansowego. „Inwestuj, aby osiągnąć swoje cele i wykorzystuj spadki na rynkach.”
References
- https://www.iwillteachyoutoberich.com/dont-check-your-stocks-every-day/
- https://finance.yahoo.com/news/investing-measly-100-per-week-130000480.html
- https://www.investmentnews.com/investing/news/cash-is-king-for-investors-early-in-2024-says-bofa-247630
- https://www.nrsforu.com/rsc-web-preauth/articles/never-too-late-to-start-investing
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/how-to-withdraw-money-from-brokerage-account/
- https://fortune.com/recommends/investing/golden-rules-of-investing/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/portfolio-diversification/
- https://www.bankofbaroda.in/banking-mantra/thursday-thoughts/infographics/larry-swedroe-5-25-rule
- https://www.policybazaar.com/investment-plans/articles/best-way-to-invest-20000-rupees/
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://finance.yahoo.com/photos/financial-experts-share-12-secret-194553549/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-often-should-you-review-your-mutual-funds-investment/21630
- https://www.sofi.com/learn/content/review-personal-finances/
- https://groww.in/blog/i-have-a-strategy-behind-withdrawing-money-from-mutual-funds-do-you
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.myownadvisor.ca/should-you-have-100-of-your-portfolio-in-stocks/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/signs-too-agressive-with-investments-2020-10
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/rebalance-portfolio-strategies
- https://www.sec.gov/investor/pubs/tenthingstoconsider.htm
- https://www.finra.org/investors/learn-to-invest/choosing-investment-professional/tracking-your-investments
- https://fortune.com/recommends/investing/how-to-invest-100000/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://slavic401k.com/boost-retirement-savings-with-the-1000-a-month-rule/
- https://www.schwab.com/learn/story/4-reasons-to-sell-your-losers
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/tuning-frequency-for-rebalancing.html
- https://groww.in/blog/things-do-when-losing-money-mutual-funds
- https://www.bankrate.com/investing/schedule-d-reporting-your-capital-gains-or-losses/
- https://www.bankrate.com/banking/savings/compound-savings-calculator/
- https://www.finra.org/investors/investing/investing-basics/evaluating-performance
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-stock-goes-to-zero/
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://www.chicagobusiness.com/custom-media/wealth-management/rebalance-your-portfolio-avoid-these-mistakes.html
- https://www.investopedia.com/3-fund-portfolio-401k-5409269
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-build-long-term-profits-in-stocks-take-many-gains-at-20-25/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0412/the-best-portfolio-balance.aspx
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/optimalportfoliosize.asp
- https://upstox.com/learning-center/share-market/everything-you-need-to-know-about-the-15-15-15-rule-in-mutual-funds/
- https://www.quora.com/How-many-stocks-does-the-average-investor-own
- https://finance.yahoo.com/news/m-financial-advisor-often-check-130048446.html
- https://www.indmoney.com/features/track-mutual-funds
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/top-three-misconceptions-60-40-portfolio.html
- https://cleartax.in/s/sip-calculator
- https://www.quora.com/How-often-should-investors-review-and-rebalance-their-mutual-fund-portfolios
- https://www.indmoney.com/features/track-all-investments
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://apps.apple.com/us/app/stocks-tracker-real-time-stock/id517166254
- https://www.fool.com/investing/2018/11/09/ask-a-fool-how-often-should-i-check-my-stocks.aspx
- https://www.titan.com/articles/what-is-the-rule-of-72
- https://www.bankofbaroda.in/banking-mantra/investment/articles/analyse-mutual-fund-performance
- https://www.sharebuilder401k.com/blog/how-the-rule-of-72-helps-you-understand-how-your-savings-can-grow/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-11am-rule-trading-exness-in-india-cjfjc
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/research-long-term-investor.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-check-your-investments-too-often/
- https://ersri.ewaycorphosting.com/node/1185
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-be-saving-or-investing-in-2023
- https://pubmed.ncbi.nlm.nih.gov/37733720/
- https://www.irs.gov/individuals/net-investment-income-tax
- https://www.johnhanco*ck.com/ideas-insights/how-does-your-401k-balance-compare.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/11/rebalancing-strategies.asp
- https://www.quora.com/How-long-should-you-invest-in-a-companys-stock-if-you-want-to-make-a-lot-of-money-from-it
- https://www.rocketmortgage.com/learn/1-rule-real-estate
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://www.bankrate.com/investing/when-to-sell-stock/
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/how-often-should-i-check-my-investments/
- https://www.hl.co.uk/learn/reviewing-your-investment-portfolio
- https://help.guidestone.org/30389-investment-accounts/271889-are-there-penalties-for-withdrawing-from-my-investment-account
- https://www.treasurydirect.gov/help-center/unclaimed-money-and-assets-faqs/
- https://www.inflowinventory.com/blog/pros-and-cons-of-holding-excess-inventory/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/reasons-shouldnt-check-investments-more-than-once-month-2021-11
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.fidelity.com/products/trading/Trading_Platforms_Tools/excessive_trading_policies.shtml
- https://www.bankrate.com/investing/what-to-consider-before-going-to-cash/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-stocks-should-i-own/
- https://i-stocktake.com/7-reasons-for-regular-stock-taking/
- https://smartasset.com/retirement/average-401k-return
- https://www.quora.com/How-can-90-people-lose-their-money-in-the-stock-market
- https://honestmoney.ca/stories/how-when-and-why-to-withdraw-from-your-registered-savings
- https://www.bajajamc.com/knowledge-centre/articles/how-often-should-you-review-your-mutual-funds-investment
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031115/5-top-portfolio-management-apps.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062714/100-minus-your-age-outdated.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/saving-vs-investing-when-to-choose-how-to-do-it
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- http://foodandbeveragestocktaking.ie/how-often-should-you-have-a-stocktake-performed/
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.schwab.com/taxes/investment-related-taxes
- https://groww.in/blog/parameters-analyze-mutual-fund
- https://bfsfcu.org/learn/resource-measure-the-performance.html
- https://www.linkedin.com/pulse/4-3-2-1-approach-financial-freedom-royston-tan-%E9%99%88%E9%9F%A6%E9%BE%99-chfc-asep-ibfa-
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-is-the-best-time-to-buy-and-sell-shares--211026
- https://finance.yahoo.com/news/youre-probably-not-checking-401-130054334.html
- https://moneysmart.gov.au/how-to-invest/keep-track-of-your-investments
- https://wealthyeducation.com/how-do-i-know-if-my-stocks-are-doing-well/
- https://www.indiratrade.com/blog/what-factors-to-consider-when-buying-or-selling-stock-/3022
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/just-how-often-should-you-actually-check-your-brokerage-account/
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://blog.mysiponline.com/what-is-the-8-4-3-rule-of-mutual-funds
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/mutual-fund-calculator-rs-10-000-monthly-sip-can-make-you-a-crorepati-heres-how-11696051366997.html
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://www.cnbc.com/2022/04/26/-you-shouldnt-look-at-your-investment-accounts-every-dayheres-why.html
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/15-x-15-x-15-rule-of-mutual-funds-your-rs-500-per-day-savings-can-make-you-a-crorepati-here-is-how-11683343534356.html
- https://stockanalysis.com/article/best-stock-portfolio-tracker/