O ile rośnie giełda co 10 lat?
Historyczna średnioroczna stopa zwrotu indeksu S&P 500 wynosi 12,02% w ciągu ostatnich 10 lat, według stanu na koniec grudnia 2023 r. Przy założeniu reinwestycji dywidend. Po uwzględnieniu inflacji średnia stopa zwrotu na giełdzie w ciągu 10 lat (uwzględniająca dywidendy) wynosi 8,93%.
W dłuższej perspektywie giełda osiąga średnio około 10 procent rocznych stóp zwrotu. Jeśli chcesz, aby akcje wzrosły 10-krotnie w ciągu 10 lat, wymagałoby to:średni roczny zwrot na poziomie 26%.
Stopy zwrotu na giełdach w USA: optymizm na rok 2023 utrzymuje się
Ten zwiększony optymizm jest porównywalny z pozytywnymi perspektywami z grudnia 2021 r., kiedy inwestorzy spodziewali się 6% zwrotu na giełdzie w 2022 r. Oczekiwania inwestorów dotyczące zwrotów z akcji w dłuższej perspektywie (definiowanej jako kolejne 10 lat) nieznacznie wzrosły do7,2%.
Przegląd najważniejszych wydarzeń:5,2% oczekiwanego nominalnego zwrotu w ciągu 10 lat dla akcji amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji; 9,9% dla akcji europejskich; 9,1% dla akcji rynków wschodzących; 5,0% dla obligacji amerykańskich zagregowanych(stan na wrzesień 2023 r.). Wszystkie założenia dotyczące stopy zwrotu są nominalne (nieskorygowane o inflację).
Średni zwrot giełdowy indeksu S&P 500 wynosi około 10% rocznie i od 6% do 7% po uwzględnieniu inflacji. Oczywiście były lata, w których zyski były znacznie wyższe, i lata, w których zyski były znacznie niższe.
Jednak w dłuższej perspektywie można oczekiwać, że Twoje inwestycje będą rosły w tempie około 10% rocznie, podwajając się mniej więcej co siedem lat.
W ciągu ostatnich dwóch dekad indeks S&P 500 przyniósł zwrot na poziomie 345%, co oznacza wzrost na poziomie 7,7% rocznie. Jednak po reinwestycji dywidend S&P 500 zapewnił w tym samym okresie łączny zwrot na poziomie 546%, co daje łącznie9,8% rocznie. Inwestorzy mogą uzyskać bezpośrednią, niedrogą ekspozycję na indeks dzięki funduszowi takiemu jak fundusz ETF Vanguard S&P 500.
Nr S. | Nazwa | LATA % |
---|---|---|
1. | Popołudniowa renowacja. | 83,80 |
2. | Porady branżowe | 88,63 |
3. | Swadeshi Polytex | 481,94 |
4. | Guj. Biografia Temidy. | 61.14 |
Okres | Średni roczny zwrot | Całkowity zwrot |
---|---|---|
Ostatni rok | 19,7% | 19,7% |
Ostatnie 5 lat | 12,0% | 76,6% |
Ostatnie 10 lat | 14,4% | 282,9% |
Ostatnie 20 lat | 10,1% | 586,8% |
Schwab spodziewa się, że w ciągu następnej dekady stopy zwrotu z rynku będą niższe od długoterminowych średnich historycznych ze względu na zmiany stóp procentowych, perspektywy wzrostu i wyceny akcji.
Ile będzie wart S&P za 10 lat?
"Niektórzy inwestorzy przewidują płaską lub spadkową sytuację na rynku w pierwszej połowie 2024 r. ze względu na wysoką inflację, obawy przed recesją i podwyżki stóp procentowych przez Fed. Inni jednak przewidują kontynuację hossy, powołując się na potencjalne obniżki stóp procentowych Fed, wzrost zysków i trendy historyczne w latach wyborczych.”
Kluczowe dania na wynos. Trzymanie gotówki lub przejście na nią może zapewnić dobre samopoczucie psychiczne i pomóc uniknąć krótkoterminowej zmienności na giełdzie,jest mało prawdopodobne, aby było to rozsądne na dłuższą metę. Po wypłaceniu akcji, których cena spadła, przechodzisz od straty papierowej do straty rzeczywistej.
Akcje Spółki | Kapitalizacja rynkowa (crore) | Wzrost sprzedaży (CAGR) |
---|---|---|
Infosys | 6,79 000 funtów | 10,5% |
Przemysł polegający na zaufaniu | 18,40 000 funtów | 12,3% |
TCS | 13,97 000 funtów | 8,7% |
Bank IndusInd | 1,29 000 funtów | 21,2% |
Ale ceny akcji poszybowały w górę1995– prawdopodobnie najlepszy rok w historii. Na początku 1996 r. wielu dużych zarządzających kapitałem zamieniło akcje na obligacje rządowe w obawie przed wysokimi cenami akcji i wyprzedażą na rynku. Jednak rok 1996 był ponownie dobrym rokiem dla większości rynku.
Powszechnie uważa się, że inwestycja zapewnia dobry zwrot z inwestycjiokoło 7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500, skorygowaną o inflację. Średnia stopa zwrotu z amerykańskiej giełdy wynosi około 10% rocznie, po uwzględnieniu inflacji, i sięga końca lat dwudziestych XX wieku.
Całkowity zwrot z S&P 500 w ciągu 12 miesięcy wynosi:30,45%w porównaniu do 20,82% w zeszłym miesiącu i -7,69% w zeszłym roku.
- Nieruchom*ość. Nieruchom*ości przez wielu uważane są za jedną z najlepszych i bezpiecznych inwestycji. ...
- Wysokowydajne konta oszczędnościowe. ...
- Obligacje rządu USA. ...
- Fundusze rynku pieniężnego (MMF)...
- Certyfikaty depozytowe (płyty CD) ...
- Bony skarbowe rządu USA. ...
- Obligacje przedsiębiorstw. ...
- Stałe renty.
Czym jest Zasada 69. Zasada 69 toogólna zasada szacowania czasu potrzebnego do podwojenia inwestycji, przy zachowaniu stopy procentowej jako ciągłej stopy procentowej składanej, czyli stopa procentowa rośnie w każdej chwili.
Inwestując 30 000 rupii miesięcznie i roczną stopę zwrotu wynoszącą 12 procent, osiągnięcie pierwszych 50 lakh rupii zajmuje osiem lat. Ale zarobienie drugiego 50 lakh rupii zajmuje tylko połowę czasu, czyli zaledwie cztery lata, a zdobycie trzeciego 50 lakh rupii zajmuje tylko trzy lata.
Jaka jest zasada 70?
Zasada 70 jest takasłuży do określenia liczby lat potrzebnych do podwojenia zmiennej poprzez podzielenie liczby 70 przez tempo wzrostu zmiennej. Reguła 70 jest powszechnie stosowana do określenia, ile czasu zajmie podwojenie inwestycji, biorąc pod uwagę roczną stopę zwrotu.
Mając konto o wartości 10 000 dolarów, dobry dzień może przynieść:pięcioprocentowy zysk, czyli 500 dolarów. Jednakże inwestorzy jednodniowi muszą również wziąć pod uwagę koszty stałe, takie jak prowizje pobierane przez brokerów. Prowizje te mogą pochłonąć zyski, a inwestorzy jednodniowi muszą zarobić wystarczająco dużo, aby pokonać te opłaty [2].
W efekcie spodziewają się wzrostu indeksu S&P 500 średnio o10-12% roczniew ciągu najbliższych pięciu lat. Ostatecznie przyszłe wyniki S&P 500 są niepewne. Jednakże, biorąc pod uwagę czynniki, które mogą mieć wpływ na rynek, inwestorzy mogą podejmować świadome decyzje dotyczące swoich strategii inwestycyjnych.
Ogólny ROI: Dodatni ROI jest ogólnie uważany za dobry, a normalny ROI wynosi5-7%często postrzegane jako uzasadnione oczekiwanie. Jednak silny ogólny zwrot z inwestycji to coś więcej niż 10%. Zwrot z akcji: Średnio zwrot z inwestycji wynoszący 7% po inflacji jest często uważany za dobry, w oparciu o historyczne zwroty z rynku.
Nr S. | Nazwa | Procentowy wzrost zysku |
---|---|---|
1. | Ksolves Indie | 44,48 |
2. | Ubezpieczenie na życie | 59.19 |
3. | Życie zaradcze | 400,19 |
4. | Porady branżowe | 61,54 |
References
- https://money.usnews.com/investing/articles/will-the-stock-market-crash-risk-factors
- https://www.jpmorgan.com/insights/outlook/market-outlook/tmt-bubble-or-bliss-why-we-think-stocks-could-grind-higher
- https://money.usnews.com/investing/articles/what-is-the-average-stock-market-return
- https://www.bankrate.com/investing/when-to-sell-stock/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/average-stock-market-return/
- https://www.sofi.com/learn/content/average-stock-market-return/
- https://www.lendenclub.com/blog/10-best-shares-to-buy-today-for-long-term/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/stock-market-forecast-next-6-months/
- https://www.nytimes.com/2024/01/13/business/after-a-rip-roaring-2023-the-markets-are-taking-a-breather.html
- https://www.litefinance.org/blog/analysts-opinions/dow-jones-forecast/
- https://www.nasdaq.com/articles/4-predictions-for-the-stock-market-in-2024-and-which-stocks-will-soar-the-most-if-theyre
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://finance.yahoo.com/news/stocks-bubble-keep-inflating-until-233122429.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/when_to_sell.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/this-growth-stock-could-10x-in-10-years-12
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://markets.businessinsider.com/news/stocks/stock-market-bubble-investing-upside-2025-sp500-record-valuation-outlook-2024-2
- https://www.wallstreetmojo.com/rule-of-69/
- https://www.thestreet.com/dictionary/bear-market
- https://www.investopedia.com/ask/answers/051815/what-difference-between-rule-70-and-rule-72.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/the-sp-500-nears-5000-is-now-a-good-time-to-invest-in-stocks
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://smartasset.com/investing/how-to-invest-200k-for-monthly-income
- https://www.marketwatch.com/livecoverage/dow-futures-edge-higher-to-kick-off-second-quarter/card/stocks-are-up-big-in-2024-a-good-sign-for-an-election-year-says-blackrock-iFwbB8xrE9yMrR4V2Ytk
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://www.uky.edu/~deberti/stock.htm
- https://finance.yahoo.com/news/why-bull-market-2024-just-180300707.html
- https://www.covenantwealthadvisors.com/post/understanding-stock-market-corrections-and-crashes
- https://www.stash.com/learn/how-long-do-bear-markets-last/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/09/cash-is-king.asp
- https://www.mckinsey.com/capabilities/strategy-and-corporate-finance/our-insights/the-strategy-and-corporate-finance-blog/markets-will-be-markets-an-analysis-of-long-term-returns-from-the-s-and-p-500
- https://smartasset.com/retirement/average-401k-return
- https://curvo.eu/backtest/en/market-index/dow-jones-industrial-average
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.nasdaq.com/articles/3-stocks-that-could-make-you-richer-in-2024-1
- https://goldsilver.com/blog/heres-how-long-it-really-takes-to-recover-from-stock-market-crashes/
- https://www.schwab.com/learn/story/schwabs-long-term-capital-market-expectations
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.bankrate.com/investing/high-risk-investments-to-avoid/
- https://www.morningstar.com/stocks/top-performing-stocks-2023
- https://en.wikipedia.org/wiki/Wall_Street_Crash_of_1929
- https://www.officialdata.org/us/stocks/s-p-500/1960
- https://www.wallstreetzen.com/blog/best-safe-investments-with-high-returns/
- https://finance.yahoo.com/news/bull-market-invest-now-wait-100000908.html
- https://www.fool.com/investing/2024/02/04/is-now-good-time-invest-ask-yourself-3-questions/
- https://www.noradarealestate.com/blog/sp-500-forecast-for-next-five-years/
- https://www.livemint.com/market/stock-market-news/tata-motors-share-price-doubles-in-2023-is-the-stock-still-buyworthy-11703831827466.html
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-the-average-stock-market-return-over-the-last-20-years
- https://www.nasdaq.com/articles/this-stock-market-indicator-has-been-100-accurate-since-1957.-it-signals-a-big-move-in-the
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_12_month_total_return
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062714/100-minus-your-age-outdated.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-return-low-risk-investments-for-retirees
- https://www.screener.in/screens/439890/best-return-over-10years/
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://smartasset.com/investing/whats-a-good-return-on-investment-roi
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/should-retirees-follow-the-100-minus-your-age-rule-for-stock-allocation
- https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
- https://www.marshmma.com/us/insights/details/should-i-reduce-my-401k-contribution-when-the-market-is-down.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-to-buy
- https://blog.wisesheets.io/what-can-i-do-with-2000-dollars-a-starters-guide-2023/
- https://www.forbes.com/advisor/in/investing/cryptocurrency/altcoins-to-buy-next-bull-run-2024/
- https://primexbt.com/for-traders/s-p-500-price-prediction-forecast/
- https://www.fool.com/investing/2023/06/25/if-you-invested-10000-in-the-sp-500-20-years-ago/
- https://www.screener.in/screens/92669/best-long-term-stocks/
- https://awealthofcommonsense.com/2023/02/deconstructing-10-20-30-year-stock-market-returns/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/keep-cash-on-the-sideline-or-invest.html
- https://brainly.com/question/31625959
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/how-do-rising-interest-rates-affect-the-stock-market.html
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/articles/investor-pulse-optimism-for-2024.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-forecast-2024/
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-how-8-4-3-compounding-interest-rule-can-accelerate-your-sip-investment-calculator-ppf-mutual-funds-fd-fixed-deposit-tax-saving-schemes-280198
- https://www.rocketmoney.com/learn/investing/average-stock-market-return
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://www.morningstar.com/portfolios/experts-forecast-stock-bond-returns-2024-edition
- https://blog.uwsp.edu/cps/2024/01/04/2023-global-stock-market-review/