Jaki jest główny cel funduszy akcyjnych o agresywnym wzroście?
PRZEGLĄD. Celem jest portfel agresywnego wzrostuosiągnąć wysoką (większą niż cała giełda), długoterminową aprecjację wartości swoich akcji.
Fundusz agresywnego wzrostuinwestuje w spółki posiadające duży potencjał wzrostu, w tym spółki nowsze oraz te z gorących sektorów gospodarki. W rezultacie fundusze te są aktywnie zarządzane, aby osiągać ponadprzeciętne zyski w przypadku wzrostów na rynkach.
Definicja. Inwestowanie w akcje spółek wzrostowych jest głównym celem funduszu agresywnego wzrostu, jakim jest fundusz wspólnego inwestowania. Fundusze te inwestują w firmy o ogromnym potencjale wzrostu, ale wiążą się z wyższym poziomem ryzyka.
Podstawowym celem funduszy wzrostu jestzapewnić znaczne zyski w dłuższej perspektywie, koncentrując się na firmach, od których oczekuje się ponadprzeciętnego wzrostu w porównaniu z innymi firmami na rynku.
Pomysł jest takifirma będzie prosperować i rozwijać się, a ten wzrost zysków lub przychodów ostatecznie przełoży się na wyższe ceny akcji w przyszłości. Akcje spółek wzrostowych mogą zatem być notowane po wysokim wskaźniku cena/zysk (P/E). Być może w chwili obecnej nie mają oni zarobków, ale oczekuje się, że będą je mieli w przyszłości.
Zrozumienie agresywnej strategii inwestycyjnej
Na przykład Portfel A, w którym alokacja aktywów składa się z 75% akcji, 15% instrumentów o stałym dochodzie i 10% towarów, zostanie uznany za dość agresywny, ponieważ 85% portfela jest ważone akcjami i towarami.
Termin inwestycja agresywna odnosi się do strategii inwestycyjnej obarczonej wysokim stopniem ryzyka, ale mogącej generować znaczne zyski. Osoby o długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym i wysokim apetycie na ryzyko mogą rozważyć wybór tej strategii, aby osiągnąć swoje cele finansowe.
O czym należy pamiętać przy inwestowaniu w akcje szybko rosnące
Jednakże,Inwestowanie we wzrost wiąże się z wysokim zyskiem, co wiąże się z własnym zestawem ryzyka, które należy dokładnie rozważyć. Wycena akcji spółek wzrostowych opiera się w dużej mierze na przyszłych oczekiwaniach, co może prowadzić do większej zmienności cen akcji.
Portfele o agresywnym wzroście sązbudowane wokół ścisłej koncentracji na akcjach lub aktywach o wysokim potencjale zwrotu w celu pobudzenia zwrotów z inwestycji. Jednak ten potencjał wysokich zysków nie jest pozbawiony zobowiązań. Zmienność jest powszechną rzeczywistością w przypadku portfeli o agresywnym wzroście.
Na przykład, jeśli masz 25 lat, chciałbyś, aby 85% twoich aktywów stanowiły akcje, a 15% obligacje; jeśli masz 50 lat, chciałbyś mieć 60% w akcjach i 40% w obligacjach. Oto przykład portfela wzrostowego wykorzystującego podstawowe rodzaje funduszy inwestycyjnych: 30% akcji spółek o dużej kapitalizacji (Indeks) 25% akcji spółek zagranicznych lub wschodzących.
Jakie są zalety i wady funduszy wzrostu?
- Zmienność. Fundusze wzrostu charakteryzują się znacznie większą zmiennością niż wiele innych rodzajów funduszy. ...
- Niska lub żadna wypłata dywidendy. Jeśli szukasz inwestycji, która zapewni strużkę dochodu, fundusze wzrostu nie są dla Ciebie. ...
- Horyzonty długoterminowe.
Fundusze wzrostu zazwyczaj inwestują w akcje i dążą do wzrostu kapitału poprzez wzrost cen papierów wartościowych znajdujących się w ich portfelach. Ich głównym celem jestdo spowodowania wzrostu wartości swoich inwestycji, a nie dopływu dywidend.
Kluczowe cechy funduszy wzrostu są następujące: Wyższe ceny niż na szerszym rynku. Inwestorzy są skłonni płacić wysoki współczynnik ceny do zysku, oczekując, że w miarę dalszego rozwoju spółek będą sprzedawać je po jeszcze wyższych cenach. Rekordy wysokiego wzrostu zarobków.
- DaVita Inc. (symbol: DWA)
- DraftKings Inc. (DKNG)
- Extra Space Storage Inc. (EXR)
- First Solar Inc. (FSLR)
- Gen Digital Inc. (GEN)
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Nvidia Corp. (NVDA)
- SoFi Technologies Inc. (SOFI)
Inwestycje rozwojowe
Inwestorów wzrostowych przyciągają spółki, od których oczekuje się szybszego wzrostu (czy to pod względem przychodów, przepływów pieniężnych, a przede wszystkim zysków) niż reszta. Ponieważ priorytetem jest rozwój,firmy reinwestują zyski w siebie, aby się rozwijać w postaci nowych pracowników, sprzętu i przejęć.
Akcje wzrostu to akcje spółek, których przychody rosną szybciej niż przeciętnie. Zapasy wzrostuzazwyczaj nie wypłacają dywidend, zamiast tego reinwestując zyski w swój rozwój. Inwestorzy kupują akcje wzrostu w nadziei, że ceny akcji szybko wzrosną.
Dywersyfikacjajest najbardziej ryzykowną z czterech opcji wzrostu. Strategia ta polega na wprowadzeniu nowego produktu na zupełnie nowy rynek, na którym możesz potrzebować większego doświadczenia.
Fundusz ten jest dostępny wyłącznie dla osób posiadających konta oszczędnościowe Fidelity Health, które są połączone z określonymi programami świadczeń pracowniczych.
- Spełniaj potrzeby klientów.
- Skoncentruj się na wysokim wzroście.
- Wprowadzaj innowacje w swojej ofercie produktów i usług.
- Zbieraj zewnętrzne źródła informacji.
- Śledź i monitoruj postęp strategiczny.
- fundusze agresywnego wzrostu dążą do maksymalnego długoterminowego wzrostu kapitału. - przeznaczone dla inwestorów, którzy potrafią zaakceptować ryzyko straty nieodłącznie związane z inwestowaniem w akcje zwykłe przy dużych wahaniach cen, ale także potencjał do uzyskania wyższych zwrotów w czasie.
Jaki jest średni zwrot z portfela agresywnego?
Chociaż wielu ekspertów w dziedzinie finansów osobistych sugeruje, że inwestor giełdowy może spodziewać się rocznego zwrotu na poziomie 12%, jeśli uwzględni się wpływ zmienności i inflacji,7%to dokładniejszy historyczny szacunek dla agresywnego inwestora (osoby inwestującej głównie w akcje), a 5% byłoby bardziej odpowiednie dla…
Ogólnie rzecz biorąc, portfel inwestycyjny jest agresywnybardziej ukierunkowane na akcje(np. pomyśl, że 50% Twoich oszczędności jest inwestowane w akcje). Agresywny portfel może być odpowiedni dla inwestorów, którzy czują, że poradzą sobie z kilkoma bessami w zamian za możliwość uzyskania ogólnie wyższych zysków.
Agresywny inwestor | Konserwatywny inwestor | |
---|---|---|
Tolerancja ryzyka | Wysoki | Niski |
Cel inwestycyjny | Agresywny wzrost | Wysokie dochody i pewien wzrost |
Horyzont czasowy | 15+ lat | 3 – 5 lat |
Przykładowa alokacja aktywów | 95% akcji, 5% gotówki | 20% akcji, 50% obligacji, 30% gotówki |
Ponieważ fundusze agresywne charakteryzują się 20-35% ekspozycją na dłużne papiery wartościowe i narzędzia rynku pieniężnego, są one mniej niebezpieczne niż fundusze czysto akcyjne. Ponieważ jednak fundusze agresywne zawierają znaczny element kapitałowy,nadal są w pewnym stopniu obarczeni wysokim ryzykiem.
Sposoby na szybszy rozwój portfela obejmująwybieranie akcji zamiast obligacji, inwestowanie w spółki o małej kapitalizacji, inwestowanie w fundusze o niskich opłatach, dywersyfikacja portfela i regularne przywracanie równowagi w portfelu.
References
- https://www.bajajallianzlife.com/life-goal-mantra-rule-for-financial-freedom.html
- https://www.wallstreetmojo.com/aggressive-investment/
- https://finance.yahoo.com/news/aggressive-stock-portfolio-13-stocks-153356229.html
- https://www.investopedia.com/terms/a/aggressivegrowthfund.asp
- https://www.empower.com/the-currency/money/average-portfolio-mix-by-investor-age
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-long-term-stocks-to-buy
- https://www.tsinetwork.ca/tag/aggressive-stock/
- https://smartasset.com/investing/best-asset-allocation
- https://www.toptal.com/finance/equity-research-analysts/warren-buffett-investment-strategy
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/investment-portfolio
- https://www.bankrate.com/investing/ways-to-identify-breakout-stocks/
- https://www.5paisa.com/share-market-today/penny-stocks
- https://www.britannica.com/money/portfolio-asset-allocation-60-40
- https://modelthinkers.com/mental-model/buffetts-two-lists
- https://www.fool.com/terms/g/growth-fund/
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-am-too-im-142734001.html
- https://www.fool.com/investing/2024/02/22/1-warren-buffett-index-fund-can-turn-450-to-983800/
- https://www.indmoney.com/stocks/category/high-return-stocks
- https://www.investopedia.com/managing-wealth/achieve-optimal-asset-allocation/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-stocks
- https://lsaglobal.com/blog/think-externally-to-create-a-more-aggressive-business-strategy/
- https://groww.in/mutual-funds/hybrid-funds/aggressive-funds
- https://get.ycharts.com/resources/blog/the-best-performing-stocks/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/what-is-a-growth-fund
- https://www.etf.com/topics/aggressive
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/5-popular-portfolio-types.asp
- https://www.liquiditygroup.com/resource-funding/aggressive-growth-fund
- https://retirehappily.net/five-reasons-why-you-should-not-invest-in-the-stock-market/
- https://money.cnn.com/retirement/guide/investing_basics.moneymag/index7.htm
- https://www.empower.com/the-currency/life/average-401k-balance-age
- https://www.marketwatch.com/picks/im-70-and-weighing-whether-to-sell-everything-and-put-it-all-in-treasuries-or-hire-a-financial-adviser-even-though-it-would-cost-20k-a-year-what-should-i-do-6793bfba
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/best-high-risk-investments/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/7-thumb-rules-for-successful-investing
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-risk-stocks-for-aggressive-investors
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/portfolio-diversification/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062714/100-minus-your-age-outdated.asp
- https://www.quantumamc.com/asset-allocation
- https://www.5paisa.com/blog/fundamentally-strong-penny-stocks-in-india
- https://www.schwab.com/learn/story/structuring-your-retirement-portfolio
- https://www.schwab.com/learn/story/retirement-portfolio-assets-allocation-by-age
- https://www.quora.com/What-is-the-aggressive-portfolio-of-mutual-funds-for-a-10-year-horizon
- https://www.thebalancemoney.com/aggressive-mutual-fund-portfolio-example-2466524
- https://www.investopedia.com/terms/a/aggressiveinvestmentstrategy.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/4-tips-new-investors
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-average-return-on-a-70/30-portfolio
- https://www.investopedia.com/articles/financial-advisors/072915/what-does-ideal-retirement-portfolio-look.asp
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/3-stocks-that-will-make-you-richer-in-2024-0
- https://www.merrilledge.com/article/growth-vs-value-investing-two-approaches-to-stocks
- https://finance.yahoo.com/news/top-10-growth-stocks-buy-122059027.html
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0412/the-best-portfolio-balance.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/how-to-build-an-investment-portfolio-for-retirement/
- https://www.marketwatch.com/picks/this-is-warren-buffetts-first-rule-about-investing-heres-what-to-do-if-your-financial-adviser-breaks-that-rule-01635799738
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-value-stocks-buy-long-term
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/youre-age-35-50-or-60-how-much-should-you-have-by-now.html
- https://quizlet.com/137584971/ch-16-managing-finances-flash-cards/
- https://humaninterest.com/learn/articles/need-invest-aggressively-twenties/
- https://magnifi.com/learn/building-an-aggressive-growth-portfolio
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-why-investors-love-the-3-fund-portfolio/
- https://wealthdesk.in/blog/types-of-stocks-to-avoid/
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://fastercapital.com/content/Investment-Strategy--Applying-the-Five-Percent-Rule-for-Success.html
- https://smartasset.com/financial-advisor/aggressive-investor
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-growth-stocks/
- https://www.fool.com/investing/2024/03/03/investing-warren-buffett-index-fund/
- https://admiralmarkets.com/education/articles/shares/the-best-performing-stocks-in-history
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/blue-chip-stocks/learn-the-difference-between-aggressive-and-conservative-stocks-to-help-you-build-a-better-portfolio/
- https://www.theinvestorspodcast.com/warren-buffett-investment-strategy/module-2/warren-buffetts-4-rules/
- https://www.investors.com/research/magnificent-seven-stocks-to-buy-and-and-watch/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/2-schools-growth-vs-value
- https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/316069210
- https://www.fool.com/research/average-retirement-income/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-for-the-next-ten-years
- https://www.futurelearn.com/info/courses/risk-management/0/steps/76272
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://www.cnbc.com/2024/01/19/heres-the-rate-of-return-you-may-expect-on-your-retirement-portfolio.html
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/is-a-60-40-portfolio-appropriate-for-retirees
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://www.kiplinger.com/retirement/expecting-a-12-percent-return-on-your-portfolio-thats-dangerous
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-stocks-to-buy-now/
- https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=404897
- https://www.sunlife.com.ph/en/investments/the-aggressive-investor/
- https://kurve.co.uk/blog/what-are-the-4-growth-strategies/
- https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-at-every-age-4148023
- https://www.vectorvest.com/blog/stockmarket/best-aggressive-growth-stocks/
- https://www.schwab.com/retirement-portfolio
- https://www.fool.com/retirement/strategies/asset-allocation-by-age/
- https://www.investopedia.com/terms/g/growthinvesting.asp
- https://www.empower.com/the-currency/money/can-you-retire-a-million-dollars
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.virginia529.com/invest/investment-options-performance/aggressive/
- https://finance.yahoo.com/news/retire-no-savings-110016660.html
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/aggressive-investment-strategy/
- https://time.com/personal-finance/article/how-many-stocks-should-i-own/
- https://www.investopedia.com/terms/b/balancedinvestmentstrategy.asp
- https://www.bankrate.com/retirement/signs-your-401k-portfolio-is-too-aggressive/
- https://www.kubera.com/blog/percentage-net-worth-real-estate
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-performing-growth-stocks
- https://www.bankrate.com/investing/best-ways-to-invest-1000/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://www.investopedia.com/ask/answers/081114/how-does-warren-buffett-choose-what-companies-buy.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/im-65-years-old-is-it-too-late-to-invest/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/13/portfolio-growth-strategies.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-to-buy
- https://markets.businessinsider.com/stocks/tsla-stock
- https://www.highpointcommunitybank.com/highpoint-wealth-management/information-center-glossary/mutual-funds/